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好的投資需要慢慢積淀

時間:2020-10-21 08:28  來源:期貨日報  字體:    735

“財不進急門”

改革開放以來,特別是1992年我國經濟體制改革和市場化進程加快,國民收入呈現逐年上升態勢,一大批成功的民營企業家隨之涌現。2000年之后,傳統行業發展逐漸成熟,大到上億元資產的加工企業,小到小區門口的飯館、超市都面臨著供大于求問題。因此,越來越多的人感慨,生意越來越難做,利潤越來越薄弱,競爭越來越激烈。

在這種情況下,很多人把改變命運的希望寄托在了投資上,特別是房地產行業的蓬勃發展造就了很多有錢人,更是激發了全民投資的熱情。不僅如此,在投資領域,區分人高低貴賤的背景、學歷甚至顏值等標準都不再適用,只要你能賺錢,你就是這個市場的王者。因此,越來越多的人躍躍欲試,想著短時間內在投資領域一夜暴富。然而,投資并不是在短時間內就能夠成功的事,也許很多人依靠運氣在短時間賺取了很多利潤,但是如果沒有足夠的積累守住財富,那么他賺到的錢最終還是會賠回去的。

學習經驗

在投資界有兩位傳奇人物,一位是“股神”巴菲特,一位是“金融大鱷”索羅斯。在我們的印象里,一定覺得這兩位大神天賦異稟,才造就了他們的輝煌。事實上,巴菲特和索羅斯的財富主要是在60歲之后積累的。

1989年,在巴菲特59歲的時候,他的身家只有38億美元,而隨著年齡不斷增長,他的財富逐漸攀升至840多億美元,從38億美元到840億美元,增長了21倍。也就是說,他的大多數財富是在59歲之后賺取的。那么和巴菲特齊名的索羅斯呢?他出生于1930年,23歲進入金融行業,43歲和合伙人羅杰斯創立索羅斯基金管理公司(量子基金的前身),62歲做空英鎊,67歲做空泰銖引發亞洲金融危機。事實上,索羅斯的絕大多數財富也是在60歲之后賺取的。

不過,巴菲特和索羅斯都有一個共同點,就是他們在成為巨富之前,都有很長的一段投資經歷。巴菲特大學畢業后就開始從事金融行業,大概經歷了十年才成立巴菲特合伙人公司。索羅斯在23歲至43歲的20年時間里主要從事交易員、分析師的工作,在這期間他積累了豐富的投資經驗,這也是他后來成為投資大亨的重要財富。

然而,和巴菲特、索羅斯相比,市場上絕大多數投資者都非常浮躁,不愿意學習和積累,總想不勞而獲,希望通過別人的指點或好運氣一夜暴富。殊不知,投資水平的提升是需要長期積累的,這種積累不僅是對理論知識的學習,還是投資閱歷的積累。只有經歷多了,才能夠在不同情況下選擇正確的處理方式。

比如,今年受疫情的影響,國際原油價格跌成負數,這完全違背經濟學常識,相信沒有任何一個人能預測出來這種行情。那些在幾美元抄底原油的投資者最后血本無歸,他們做錯了嗎?理論上是沒有錯的,錯就錯在他們閱歷不足。事實上,市場之前多次出現過資產跌至負數的情況,如果你沒有經歷過,可能你的“常識”會誤導你。

再比如,2014年中國股市呈現熊市轉牛市狀態,基本上買什么股票都會漲,這個時候很多人都會給你推薦股票,但是卻不會有人提示你市場風險已經很大了,應該賣出股票。最終,那些勸你買股票的人誤導了你,因為他們當中很多人連一輪牛熊市轉換都沒有經歷過。這就和現在很多人認為房地產是最好的理財選擇,只要有錢就應該買房一樣,他們同樣是閱歷不足。由于中國房地產從20世紀90年代開始一直持續性上漲,使得房地產商只經歷過大的牛市,卻沒有經歷過大的熊市,但只要是資產就一定會下跌,國內房地產也會進入熊市。

積累本金

除了積累經驗外,在投資之初需要做的就是積累本金。大多數人在20歲的時候并沒有太多金錢用于投資,即使拿上幾萬塊錢投資翻倍了,也很難改變原來的生活。不僅如此,由于年輕的時候投資經驗有限,很難駕馭風險較大的資產,這進一步增加了投資虧損的概率。因此,這個時候應該做的就是努力積累本金和投資經驗,并讓投資多元化,去了解更多資產,尋找適合自己的投資產品。

很多投資者會說,想要加快積累本金的速度,就應該投資高風險資產,但是這并不適用于大多數人。高收益對應的是高風險,如果投資成功,可以快速完成原始積累,但是投資高風險資產失敗的概率更大,一旦虧損,本金會損失殆盡,只能逼迫你繼續投資高風險資產來彌補本金損失,由此陷入了一個惡性循環。也正因為這樣,很多人40歲時還在為自己的第一桶金投資高風險資產。

俗語說:“財不進急門,福不入偏門。”因此,對于投資,我們不應該操之過急。在投資之初不要幻想一夜暴富,而是要抱著“但行好事,莫問前程”的態度,盡可能在保證本金安全的前提下,接觸不同的資產,學習并積累投資經驗。等到自己的投資經驗積累充足,又有了一筆相對不錯的啟動資金的時候,再去追逐高收益。

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